포트폴리오3 과열장 현금 비중 (리스크 관리, 심리 방어, 생존 전략) 상승장에서 정말 위험한 건 방향을 틀리는 게 아니라 비중을 틀리는 겁니다. 지난 몇 주간 코스피가 5,600에서 6,300을 넘어서는 동안, 저는 계좌를 열어본 적 없는 지인들로부터 연락을 받았습니다. "지금이라도 들어가야 하나요?" 그 질문에 저는 "현금 비중부터 정하세요"라고 답했습니다. 과열장에서 가장 먼저 무너지는 건 원칙이 아니라 심리입니다. 그리고 심리를 지키는 가장 단순한 방법은 현금을 남겨두는 것입니다.100% 베팅이 위험한 진짜 이유시장이 매일 신고가를 경신할 때 가장 강력한 유혹은 "지금 안 사면 영영 못 산다"는 조급 함입니다. 실제로 지난주 삼성전자가 하루 만에 7% 이상 오르고, SK하이닉스가 110만 원을 돌파하는 모습을 보면서 많은 분들이 "이제라도 전액 진입"을 고민했습니다... 2026. 3. 4. 주식 투자 원칙 (대형주 타이밍, 고점 신호, 패시브 전략) 솔직히 저는 몇 년 전만 해도 '대형주는 안전하다'는 막연한 믿음만 갖고 있었습니다. 시장이 조용할 때는 아무도 주식 이야기를 꺼내지 않았는데, 어느 날 출근길 엘리베이터에서 평소 투자 얘기 한 번 안 하던 동료가 "요즘 그거 사면 늦어요?"라고 물었습니다. 그 질문을 듣는 순간, 가격을 보기도 전에 머릿속이 먼저 소란스러워졌습니다. '사야 하나'가 아니라 '왜 이제 이런 질문이 나오지?'가 먼저 떠올랐습니다. 원칙 없이 소액을 한 번에 넣고 하루에 몇 번씩 차트를 보던 그때, 저는 매수 직후 하락보다 '매도 직후 상승'이 더 고통스럽다는 걸 처음 알았습니다.대형주 투자와 전고점 기준 매도 원칙제가 처음 대형주에 진입했을 때는 '이 정도 회사면 괜찮겠지'라는 안일한 판단이 전부였습니다. 매수 직후 며칠간.. 2026. 3. 3. 상승장의 함정 (심리 착각, 금리 변수, 포트 전략) 상승장이 길어질수록 "주식이 쉽다"라고 느끼는 순간, 가장 위험한 신호가 켜집니다. 여의도가 축제 분위기라는 말이 나올 때, 정작 점심값이 비싸진 게 아니라 사고의 속도가 빨라진 겁니다. 저도 예전에 특정 업종이 한 달 내내 강세를 보이던 시기, 커뮤니티 분위기가 완전히 바뀌는 걸 목격했습니다. "조정은 없다, 시대가 바뀌었다"는 말이 유행하던 바로 그다음 주, 별다른 악재 없이 장이 흔들렸습니다. 상승장에서 진짜 경계해야 할 것은 공포가 아니라, 공포가 사라진 자리에 자리 잡은 확신입니다.상승장이 만드는 심리 착각과 의사결정 왜곡코스피 6,200을 넘어서는 장에서 가장 위험한 건 숫자가 아니라 심리입니다. 여의도 현장에서 "출근길이 가볍다", "비싼 거 먹자"는 말이 나올 때, 이건 단순한 농담이 아닙.. 2026. 2. 26. 이전 1 다음
